Herramientas de un Analista Fundamental
Estas son las herramientas que personalmente utilizo:
- Tickr
- Notebook LM
- Koyfin
Todas tienen planes gratuitos, que realmente son bastante completos y puedes trabajar con ellos.
TIKR
Finalidad: permite ver con exactitud la contabilidad de la empresa que estamos analizando. Aquí hay que matizarlo un poco, cada empresa que se encuentra disponible en la bolsa de valores, tiene que presentar su contabilidad de manera abierta, eso significa que puedes conseguir la contabilidad de la empresa gratuitamente. ¿Entonces por qué utilizar Tikr? Lo verás con un ejemplo en el Módulo Avanzado, cuando explique cómo conseguir los datos de contabilidad necesarios para el análisis.
Pero una explicación simple sería, que Tikr es muy útil, sobre todo al principio debido a varias razones:
Estructura de datos: siempre verás los campos denominados con un mismo nombre. Este punto es el que más peso tiene en la balanza, porque si es cierto que la empresa lo tiene que presentar públicamente y de manera abierta, pero no hay un consenso internacional de cómo llamar ese valor, por ejemplo, una compañía puede mencionar los ingresos y la otra puede llamarlo como ventas y otra tercera, beneficio, los tres son correctos y significan lo mismo, pero si estás empezando puede convertirse en una labor complicada.
Datos de contabilidad (Dataset): Tikr revisa los documentos de contabilidad que comparte la empresa de manera minuciosa, lee completamente el documento. Los comentarios en las partidas de contabilidad son muy importantes y a veces comunican correcciones, ya sea de beneficios, de deuda, de inversiones futuras u otro cualquier dato que necesita más contexto.
Solamente por estos dos puntos, yo escogería Tikr, pero entiendo que no todos pueden permitirse pagar una suscripción, por eso pongo especial énfasis en la sección de contabilidad, para que puedas ver cómo obtener los datos de forma gratuita.
¿Cómo empezar?
Al entrar en la URL, verás la página principal. Haz clic en “Inscripción gratuita” para crear una cuenta. Rellena y sigue los pasos que te indique la plataforma.
Cuando tengas cuenta y accedas a la plataforma con tu usuario y contraseña, serás redirigido a la página principal, donde verás un campo de búsqueda.
Como ejemplo, busquemos la empresa Apple (Ticker: AAPL).
Al hacer clic en AAPL, se te redirigirá a la página “Resumen de la empresa”. La que realmente nos interesa es la página de “Información financiera detallada”.
Como ves en la imagen, el plan gratuito solo están disponibles los datos de los últimos 3 años.
¿Cuáles son las secciones más útiles?
Las que utilizo yo son,
- Información financiera detallada: donde compruebo la Cuenta de Resultados, Balance de Situación y Estado de Flujo de Efectivo.
- Estimaciones de Analistas: me fijo en las estimaciones que son seguidas por más analistas, suelen ser las más precisas. Estas estimaciones me ayudan a ver cómo otros analistas perciben a la empresa, no suelo hacerles mucho caso pero me ayudan en determinadas situaciones.
NOTEBOOK LM
URL: https://notebooklm.google/
Finalidad: es una inteligencia artificial desarrollada por Google que puede aprender de la información que le pases, por ejemplo, del libro que estás leyendo o estudiando, o de las notas personales que vayas apuntando de lo que sea: recetas, cursos, diario. Cabe destacar que su “conocimiento” se basa solamente en esos documentos proporcionados por ti.
¿Cómo funciona? La teoría es la siguiente, debes de subir/compartir con notebookLM un fichero compatible con la plataforma, dale tiempo, ya que lo tendrá que procesar, una vez terminado con el procesamiento de este, podrás preguntarle cualquier información que se encuentre en el fichero.
Un punto importante a destacar es que no utiliza la información que le proporciones para entrenar el modelo, así que tus ficheros personales están totalmente seguros.
Personalmente, suelo utilizar la herramienta con documentos extensos, especialmente cuando empiezo a analizar una empresa nueva o cuando la presentación está en otro idioma. Me ayuda a comprender y estructurar la información de forma clara, lo que me permite ahorrar muchísimo tiempo.
¿Cómo empezar?
Debes tener una cuenta de Gmail. Si no la tienes, puedes crearla directamente desde NotebookLM, entra en la página y pincha “Probar NotebookLM”
Si no estás logueado con ninguna cuenta de Gmail, te pedirá que te registres o crees una cuenta nueva.
Una vez registrado, se te redirigirá a la página principal de Notebook, donde en tu caso lo más probable es que no tengas cuadernos creados. Pero en el mío, ya tengo la carpeta de Alphabet creada, y está compartida con el público, puedes acceder a ella con el siguiente enlace: https://notebooklm.google.com/notebook/58665d02-41fe-4015-8235-21a9e2455a50
Si abres la carpeta Alphabet utilizando el enlace que te he pasado, podras ver los siguiente:
- La sección de Fuentes: se encuentran los ficheros que has compartido con NotebookLM
- El chat: donde puedes escribir las preguntas correspondientes
- Studio: la parte que más me encanta y impresiona de NotebookLM, los resúmenes de audio son geniales.
En la carpeta compartida, la sección de Studio solo os aparecerá el Audio y no las opciones de “Resumen de audio, Resumen de video, etc”. Si queréis probar con esas opciones debéis de crear una parte vuestra.
Os invito a que lo probéis ya que es una herramienta gratuita, muy potente.
KOYFIN
Finalidad: Koyfin también tiene datos de contabilidad, pero son menos completos que los datos de Tikr. La página es muy cómoda para ver los precios en forma de gráfico y realizar comparaciones entre empresas, índices, etc.
También la utilizo para recopilar información básica, como descripción de la empresa, su mercado principal, además de indicar los mercados secundarios, me parece extremadamente útil justo al realizar el primer contacto con la empresa.
¿Cómo empezar?
Al igual que en las herramientas anteriores lo primero es que debes de crearte una cuenta. Después de iniciar sesión, verás lo siguiente:
La parte seleccionada en rojo es el buscador, si pinchas en esa parte te saldrá una ventana emergente, en la cual podrás buscar las empresas que quieras, por ejemplo, vamos a buscar a Telefónica:
Al pinchar en Telefónica, saldrá otra lista, en la que podrás seleccionar el gráfico informativo que quieres visualizar
Si pinchas en Overview, verás la siguiente información de Telefónica,
Como podrás observar la información que nos proporciona Koyfin es súper útil:
- La próxima fecha de la presentación de las cuentas de la empresa.
- Categorización de los sectores
- Capitalización de mercado
- El volumen
- Los competidores
Otras herramientas
Aunque no la utilizo a menudo porque los horarios y las alertas me las proporciona el broker con el que opero, pero quiero mencionarla de nuevo, para tener las herramientas en un mismo sitio: https://www.tradinghours.com/markets
